VIDA URBANA
Saques e depósitos em espécie a partir de R$ 50 mil deverão ser comunicados previamente
Novas medidas do Banco Central entram em vigor a partir dessa quarta-feira (27).
Publicado em 27/12/2017 às 14:35
Quem precisar sacar ou depositar de R$ 50 mil acima em espécie a partir dessa quarta-feira (27) terá que avisar ao banco no mínimo três dias úteis antes. Os usuários dos bancos também precisarão informar o motivo da transação e a identificação dos beneficiários. O formulário para a comunicação prévia pode ser preenchido pela internet, através dos portais dos bancos ou agências.
De acordo com a regra atual, os bancos também precisarão informar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) as informações prévias dos saques ou transações em espécie no valor igual ou superior a R$ 50 mil. Segundo a direção da Comissão de Prevenção a Lavagem de Dinheiro da Febraban, é aconselhável que os clientes pessoas físicas e jurídicas realizem as transações por canais eletrônicos, já que a nova medida foi adotada em período de grande movimentação que é o fim do ano.
A medida foi determinada pelo Banco Central para aumentar o controle sobre movimentações de alta espécie. Antes, o aviso só era preciso para saques superiores a R$ 100 mil precisava ser feito apenas um dia antes do saque.
Nova regra vale pra as seguintes operações
- Emissão ou recarga de valores em um ou mais cartões pré-pagos, em montante acumulado ou superior a R$ 50 mil ou equivalente em moeda estrangeira
- Depósito em espécie, saque em espécie, ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de valor igual ou superior a R$ 50 mil.
- Emissão de cheque administrativo, TED ou qualquer instrumento de transferência de fundos contra pagamentos em espécie, de valor igual ou superior a R$ 50 mil.
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